SEPA، منطقة الدفع الأوروبية الموحدة، هي مبادرة تكامل دفع تابعة للاتحاد الأوروبي لتبسيط التحويلات المصرفية باليورو. يسمح SEPA بإرسال أوامر دفع إلى البنك الخاص بك لأتمتة التحويلات البنكية.

يدعم SEPA البنوك في الدول الأعضاء الـ 27 في الاتحاد الأوروبي بالإضافة إلى:

دول رابطة التجارة الحرة الأوروبية (EFTA):

• آيسلندا؛

• ليختنشتاين؛

• النرويج؛

• سويسرا.

دول SEPA غير التابعة للمنطقة الاقتصادية الأوروبية:

• أندورا؛

• موناكو؛

• سان مارينو؛

• المملكة المتحدة؛

• مدينة الفاتيكان.

الأقاليم غير التابعة للمنطقة الاقتصادية الأوروبية:

• سان بيير وميكلون؛

• غيرنزي؛

• جيرزي؛

• جزيرة مان.

عند دفع فاتورة في iroom، يمكنك اختيار تفويضات SEPA كخيار للدفع. في نهاية اليوم، يمكنك إنشاء ملف SEPA يحتوي على جميع التحويلات البنكية ورفعه إلى واجهة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت لمعالجة الدفعات.

افتراضيًا، يتبع الملف مواصفات SEPA Credit Transfer ‘pain.001.001.03’ . هذا معيار معروف جيدًا بين البنوك. ومع ذلك، بالنسبة للشركات السويسرية والألمانية، تُستخدم تنسيقات أخرى مثل ‘pain.001.001.03.ch.02’ لسويسرا و ‘pain.001.003.03’ لألمانيا.

بمجرد معالجة الدفعات من قبل البنك الخاص بك، يمكنك استيراد كشف الحساب مباشرة في iroom. ستطابق عملية تسوية الحسابات أوامر SEPA التي أرسلتها إلى البنك مع البيانات المصرفية الفعلية بسلاسة.

الإعدادات

تفعيل تحويل SEPA الائتماني (SCT)

لدفع الموردين باستخدام SEPA، يجب تفعيل إعداد تحويل SEPA الائتماني . للقيام بذلك، انتقل إلى المحاسبة ‣ الإعدادات ‣ إعدادات ‣ مدفوعات الموردين: تحويل SEPA الائتماني (SCT) . عند تفعيل الإعداد وتعبئة بيانات شركتك، ستتمكن من استخدام خيار SCT عند دفع الموردين.

تفعيل طرق الدفع عبر SEPA على البنوك

من لوحة معلومات المحاسبة، انقر على القائمة المنسدلة ( ⋮ ) في دفتر يومية البنك الخاص بك واختر الإعدادات . انقر على علامة التبويب المدفوعات الصادرة ، وإذا لم تكن موجودة بالفعل، أضف تحويل SEPA الائتماني ضمن طريقة الدفع .

تأكد من تحديد رقم حساب IBAN (لا تعمل أرقام الحسابات المحلية مع SEPA) وBIC (رمز تعريف البنك) في علامة التبويب القيود اليومية .

تسجيل المدفوعات

يمكنك تسجيل أي مدفوعات للموردين تم إجراؤها باستخدام SEPA. للقيام بذلك، انتقل إلى المحاسبة ‣ الموردون ‣ المدفوعات . عند إنشاء الدفع الخاص بك، اختر تحويل SEPA الائتماني كـ طريقة الدفع .

في أول مرة تدفع فيها لمورد باستخدام SEPA، يجب عليك تعبئة حقل حساب البنك الخاص بالمستفيد باسم البنك، ورقم IBAN، ورمز BIC (رمز تعريف البنك). يتحقق iroom تلقائيًا من صحة تنسيق رقم IBAN.

للمدفوعات المستقبلية لهذا المورد، سيقترح iroom تلقائيًا حساب البنك، ولكن يبقى من الممكن اختيار حساب جديد.

بمجرد تسجيل الدفع الخاص بك، لا تنسَ تأكيده. يمكنك أيضًا دفع فواتير الموردين مباشرة من الفاتورة باستخدام زر تسجيل الدفع في أعلى فاتورة المورد. النموذج هو نفسه، ولكن يتم ربط الدفع مباشرة بالفاتورة وسيتم تسويته تلقائيًا معها.